這是一個關(guān)于金融集團服務(wù)有限公司PPT，包括了雙方合作回顧，東航可能的金融需求分析，建行金融服務(wù)方案，新飛機引進融資方案，現(xiàn)有飛機調(diào)整融資方案，外幣風(fēng)險、收益管理方案，運營支付方案 ，票款收入歸集方案，內(nèi)部資金管理方案，雙方合作的進一步深化等內(nèi)容，呈：中國東方航空集團公司 金融服務(wù)方案目 錄雙方合作回顧東航可能的金融需求分析建行金融服務(wù)方案新飛機引進融資方案現(xiàn)有飛機調(diào)整融資方案外幣風(fēng)險、收益管理方案運營支付方案 票款收入歸集方案內(nèi)部資金管理方案雙方合作的進一步深化 中國東方航空集團公司---銀燕新飛 中國東方航空集團公司是在原東方航空集團公司、中國西北航空公司、云南航空公司的基礎(chǔ)上成立的大型航空集團公司,擁有30家控股子公司資產(chǎn)總額達到473億元，擁有142架飛機、386條航線、2.5萬名員工，在業(yè)界占有舉足輕重的地位 品牌在海內(nèi)外享有廣泛聲譽，經(jīng)濟效益連續(xù)七年在全國航空公司名列榜首，創(chuàng)造全國民航服務(wù)質(zhì)量評比唯一“五連冠”記錄 中國建設(shè)銀行----服務(wù)是金多功能、綜合性的現(xiàn)代化商業(yè)銀行 2001年末資產(chǎn)總額27000億元，在世界1000家大銀行中排名第29位；資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)報酬率居四大國有商業(yè)銀行之首在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域具有傳統(tǒng)優(yōu)勢在飛機融資領(lǐng)域擁有令人矚目的創(chuàng)新能力高素質(zhì)的專業(yè)化人才具有豐富的為大型客戶服務(wù)的經(jīng)驗，包括三大航空公司、中石化、海爾、GE、NOKIA等。 雙方合作回顧 “八五”期間，東航大多數(shù)基建項目由建行經(jīng)辦，建行發(fā)放固定資產(chǎn)貸款人民幣4.52億元 98年建行為東航引進3架B-737飛機提供擔(dān)保 99年建行為東航引進的3架A-320飛機提供融資租賃商業(yè)貸款 99年建行支持東航浦東基地建設(shè)，先后發(fā)放流動資金貸款5億元和固定資產(chǎn)貸款5億元 2000年建行為東航融資租賃引進4架A320-200飛機提供了擔(dān)保，總金額達1.94億美元 2002年建行為東航發(fā)放流動資金貸款共1.2億元人民幣，歡迎點擊下載金融集團服務(wù)有限公司PPT。

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呈：中國東方航空集團公司 金融服務(wù)方案目 錄雙方合作回顧東航可能的金融需求分析建行金融服務(wù)方案新飛機引進融資方案現(xiàn)有飛機調(diào)整融資方案外幣風(fēng)險、收益管理方案運營支付方案 票款收入歸集方案內(nèi)部資金管理方案雙方合作的進一步深化 中國東方航空集團公司---銀燕新飛 中國東方航空集團公司是在原東方航空集團公司、中國西北航空公司、云南航空公司的基礎(chǔ)上成立的大型航空集團公司，擁有30家控股子公司資產(chǎn)總額達到473億元，擁有142架飛機、386條航線、2.5萬名員工，在業(yè)界占有舉足輕重的地位 品牌在海內(nèi)外享有廣泛聲譽，經(jīng)濟效益連續(xù)七年在全國航空公司名列榜首，創(chuàng)造全國民航服務(wù)質(zhì)量評比唯一“五連冠”記錄 中國建設(shè)銀行----服務(wù)是金多功能、綜合性的現(xiàn)代化商業(yè)銀行 2001年末資產(chǎn)總額27000億元，在世界1000家大銀行中排名第29位；資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)報酬率居四大國有商業(yè)銀行之首在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域具有傳統(tǒng)優(yōu)勢在飛機融資領(lǐng)域擁有令人矚目的創(chuàng)新能力高素質(zhì)的專業(yè)化人才具有豐富的為大型客戶服務(wù)的經(jīng)驗，包括三大航空公司、中石化、海爾、GE、NOKIA等。 雙方合作回顧 “八五”期間，東航大多數(shù)基建項目由建行經(jīng)辦，建行發(fā)放固定資產(chǎn)貸款人民幣4.52億元 98年建行為東航引進3架B-737飛機提供擔(dān)保 99年建行為東航引進的3架A-320飛機提供融資租賃商業(yè)貸款 99年建行支持東航浦東基地建設(shè)，先后發(fā)放流動資金貸款5億元和固定資產(chǎn)貸款5億元 2000年建行為東航融資租賃引進4架A320-200飛機提供了擔(dān)保，總金額達1.94億美元 2002年建行為東航發(fā)放流動資金貸款共1.2億元人民幣。雙方悠久的合作歷史為未來的共同發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 新飛機引進需求 貴公司今后3年之內(nèi)計劃引進近40架飛機，飛機購置費用將超過12億美元，勢必需要低成本的巨額銀行貸款。 外幣風(fēng)險/收益管理需求外債規(guī)模龐大。東航集團公司應(yīng)付飛機融資租賃款項折合人民幣已超過100億元外債存在利率風(fēng)險。浮動利率下，當(dāng)LIBOR每上漲1BP，需多支付利息27萬美元。外債存在匯率風(fēng)險。公司目前的日元債務(wù)總額為500億日元，在日元匯率為130 時候折合美元3.8億。而當(dāng)日元升值到1美元＝115日元時，原有的500億日元折合美元4.4億（約合人民幣36.4億），造成匯兌損失的幅度達到15.78％。 營運資金支付需求 目前貴公司與航油公司、航材公司、航空食品公司之間采取現(xiàn)金方式進行結(jié)算，因票款收入資金回籠時間較長，出現(xiàn)資金缺口，采用流動資金。年航油購置資金26億元，航材購置資金13億元，航空食品6億元，支付金額巨大。其他臨時性的資金需求 票款收入歸集需求 合并后每年票款收入186億元巨額應(yīng)收帳款15.89億元，其中6個月以內(nèi)的占40%，6個月-1年的占54%，資金回籠時間較長。在途資金占用成本較高，按活期存款利率計算達2500萬元 內(nèi)部資金管理需求 中國東方航空集團公司由分處不同地區(qū)的若干家公司組建而成，資金管理范圍明顯擴大，難度隨之上升，總公司對分支機構(gòu)資金管理要求：保證資金安全加快資金周轉(zhuǎn)，統(tǒng)一調(diào)度各地資金運行提高資金使用效益，最大限度挖掘集團內(nèi)部潛力，盤活存量，減少資金沉淀和對外借款，降低財務(wù)費用 飛機引進融資考慮的因素 飛機引進融資的考慮因素 資金成本 融資各項費用 融資手續(xù) 融資時間 政策規(guī)定等 不同LIBOR水平下引進飛機融資方式的資金成本比較 目前情況下推薦采用的 飛機引進融資方式考慮資金來源問題，目前采用外匯現(xiàn)匯貸款和轉(zhuǎn)貸款方式比較合適，購買飛機的資金成本較低建設(shè)銀行的報價將最富競爭力建設(shè)銀行愿意與貴公司共同探討開發(fā)最新的飛機融資方式為上海航空公司飛機引進提供轉(zhuǎn)貸款，較之傳統(tǒng)融資租賃方式節(jié)約資金近100萬美元為四川航空公司提供美元現(xiàn)匯貸款服務(wù)，較之傳統(tǒng)融資租賃方式節(jié)約資金近300萬美元 三種方案的比較 承兌匯票貼現(xiàn) 承兌匯票貼現(xiàn)承兌匯票貼現(xiàn)帳戶透支 帳戶透支解決的是貴公司日常結(jié)算中突發(fā)性臨時性的頭寸調(diào)轉(zhuǎn)需求在透支額度內(nèi)，確定了透支期限、利率和費用后，一旦發(fā)生公司存款不足以支付時，可以在當(dāng)天就使用透支額度，保證對外支付，無需辦理任何手續(xù) 方案要點選擇合適的衍生金融工具，規(guī)避利率和債務(wù)風(fēng)險提供結(jié)構(gòu)性存款方案，提高資金的收益性。 外匯理財服務(wù) 資金理財方案——結(jié)構(gòu)性存款 結(jié)構(gòu)性存款是指帶有一定內(nèi)含條件的存款，是普通存款和期權(quán)的組合，這種存款的期限和內(nèi)含結(jié)構(gòu)的設(shè)計具有很大的靈活性。 結(jié)構(gòu)性存款為貴公司的外匯資金提供了普通存款以外的一種新的獲利方式，即客戶在承擔(dān)一定市場風(fēng)險的前提下，可謀求高于平均市場利率水平的外匯資金收益外匯理財服務(wù) 與普通存款相比，結(jié)構(gòu)性存款具有以下特點：期限固定，與定期存款相似，期限通常為3個月、6個月、一年及以上，但到期之前客戶不能提前贖回本金；收益率不固定，這一點又與一般定存不同，其收益水平與聯(lián)系的匯率或利率等因素的風(fēng)險程度相關(guān)。當(dāng)聯(lián)系的匯率或利率的走勢沒有出現(xiàn)預(yù)期的風(fēng)險時，客戶將能獲得高于當(dāng)期市場平均利率水平的收益，如果風(fēng)險確實出現(xiàn)，則客戶的資金收益率將會下降。外匯理財方案一 采用與美元/人民幣匯率區(qū)間掛鉤的方式，即如果與之掛鉤的匯率（美元/人民幣）的走勢出現(xiàn)預(yù)期風(fēng)險時，貴公司的美元本金仍能夠保證，損失的只是利息；而當(dāng)預(yù)期風(fēng)險沒有出現(xiàn)時，則貴公司在本金保證的基礎(chǔ)上，還能獲得較普通定期存款高的利率。 外匯理財服務(wù)方案一 與美元/人民幣匯率區(qū)間聯(lián)系外匯理財服務(wù)方案二 收益遞增式（3年）外匯理財服務(wù)方案 在外匯資金管理業(yè)務(wù)上，中國建設(shè)銀行在實踐經(jīng)驗、市場信譽、專業(yè)團隊、開發(fā)能力、理財業(yè)績和對國際市場的熟悉程度等各個方面在國內(nèi)商業(yè)銀行居領(lǐng)先地位中國建設(shè)銀行已經(jīng)成功為國內(nèi)幾十家大型企業(yè)數(shù)十億美圓的外匯債務(wù)進行了風(fēng)險規(guī)避，并為客戶節(jié)約了上千萬美圓的外匯資金管理利息支出中國建設(shè)銀行將為中國航空集團公司外匯債務(wù)的風(fēng)險管理建立一個專門的工作小組建設(shè)銀行愿意與貴公司共同探討開外匯資金管理風(fēng)險規(guī)避方案 航空公司票款收入歸集流程 票款分BSP收入和非BSP收入代理人受國際航協(xié)管理，通過BSP清算票款；售票點未加入國際航協(xié)，定期將資金劃至航空公司在各地的營業(yè)部，營業(yè)部再將資金劃至總部目前票款收入歸集方式存在的問題 代理人長期占用航空公司資金航空公司資金流動性受到影響 存在代理人的信用風(fēng)險對代理人較高的管理成本清算成本較高票款收入歸集方案基本設(shè)想 機票購買者使用龍卡或其他銀行卡支付票款票款資金當(dāng)天直接歸集到航空公司及其下屬營業(yè)部的票款收入帳戶無須通過國際航協(xié)清算這部分票款代理人無法占用票款收入資金 建行解決方案的優(yōu)勢 實時到帳，降低資金成本減少代理人信用風(fēng)險降低對代理人的管理成本減少應(yīng)收票款，增強流動性 票款收入歸集方案推進計劃 首先在公司和下屬營業(yè)部之間建立結(jié)算網(wǎng)絡(luò)然后將結(jié)算網(wǎng)絡(luò)推廣應(yīng)用到營業(yè)部管轄的非BSP票款結(jié)算最后將結(jié)算網(wǎng)絡(luò)全面推廣應(yīng)用 內(nèi)部資金管理方案 方案要點各地分支機構(gòu)在建設(shè)銀行當(dāng)?shù)胤种�機構(gòu)開戶可選擇帳戶管理的三種模式：零余額管理、限額管理、收支兩條線管理安裝重要客戶服務(wù)系統(tǒng)或網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，足不出戶進行操作總部對異地分支機構(gòu)資金帳戶的實時查詢總部對異地分支機構(gòu)帳戶實現(xiàn)資金的實時劃撥總部對異地分支機構(gòu)資金使用的控制集團內(nèi)部調(diào)劑余缺資金 資金管理模式的選擇 零余額管理模式 資金高度集中和統(tǒng)一調(diào)度 管理難度大，工作量大限額管理模式 資金相對集中，容易操作 部分資金分散收支兩條線管理模式 有利于資金集中管理，提升資金使用效率 操作復(fù)雜，管理難度大 雙方合作的深化 簽署銀企全面合作協(xié)議建行金融產(chǎn)品覆蓋幾乎各個領(lǐng)域，無論是公司金融業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)、國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)、國外銀行業(yè)務(wù)均可承辦。我們期望與貴公司簽署全面合作協(xié)議，建立戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，共同發(fā)展。 提供綜合額度授信 提供總體授信額度，包含各類本外幣貸款及承兌匯票、帳戶透支、信用證等。 授信總量的確定將綜合原東航、西北航和云南航三家公司的總體需求，并考慮貴公司今后發(fā)展的長遠需要 承諾最富競爭力的本外幣信用產(chǎn)品報價 信用期限最短1天，最長可達12年 接受靈活的擔(dān)保方式，包括抵押、質(zhì)押、第三方擔(dān)保、信用等 在授信范圍內(nèi)采取最快速的提款、還款安排 建立多方參加的定期協(xié)調(diào)會和常設(shè)協(xié)調(diào)人制度，及時溝通信息、協(xié)調(diào)運作 召開業(yè)務(wù)研討會，交流業(yè)務(wù)信息，探討并解決實際操作中存在的問題，特別是財務(wù)顧問服務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、專項融資等 設(shè)立東航集團業(yè)務(wù)開發(fā)組，下設(shè)授信小組、結(jié)算小組、財務(wù)顧問專家小組等，目前均已進入前期準備階段 聯(lián)系人員名單總行：相關(guān)分行北京上海廣東 航行聯(lián)手 再創(chuàng)輝煌i5N紅軟基地

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