這是一個關于投資學基礎知識PPT課件，主要介紹了什么是投資、投資的影響因素、金融工具與金融市場、投資決策等內(nèi)容。投資學基礎萬志宏課程體系和設置投資基礎 證券投資分析 課時分布與成績 1 導論與概述 2 現(xiàn)金流計算 3-4 利率與固定收益證券 5-7 價值模型 8 衍生工具 9 課堂考試 （100%) 10.宏觀經(jīng)濟分析 11 行業(yè)分析 12 課堂討論與報告（60%） 13-14 公司分析 15-16 技術分析 17 案例分析 18 考試或報告 （40%）參考書目投資學 茲維博迪等，機械工業(yè)出版社，投資學基礎 (美) 戈登·J·亞歷山大, (美) 威廉·F·夏普, (美)杰弗里·V·貝利著,趙錫軍, 季冬生, 李向科譯閱讀資料《財經(jīng)》21世紀經(jīng)濟報道和訊財經(jīng)頻道新浪財經(jīng)頻道中國證券報等 Bloomberg 第一講 投資概述 1.什么是投資 2.投資的影響因素 3.金融工具與金融市場 4.投資決策 1.什么是投資為了獲取未來的貨幣收入而放棄當前的貨幣使用權的行為。（犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費的價值，以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟活動。）廣義：規(guī)劃現(xiàn)金流的行為。將不同時期的現(xiàn)金流按照個體的偏好和對未來的預期進行安排以滿足自身需求的行為，歡迎點擊下載投資學基礎知識PPT課件哦。

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投資學基礎　　萬志宏課程體系和設置投資基礎 證券投資分析 課時分布與成績 1 導論與概述 2 現(xiàn)金流計算 3-4 利率與固定收益證券 5-7 價值模型 8 衍生工具 9 課堂考試 （100%) 10.宏觀經(jīng)濟分析 11 行業(yè)分析 12 課堂討論與報告（60%） 13-14 公司分析 15-16 技術分析 17 案例分析 18 考試或報告 （40%）參考書目投資學 茲維博迪等，機械工業(yè)出版社，投資學基礎 (美) 戈登·J·亞歷山大， (美) 威廉·F·夏普， (美)杰弗里·V·貝利著，趙錫軍， 季冬生， 李向科譯閱讀資料《財經(jīng)》 21世紀經(jīng)濟報道和訊財經(jīng)頻道新浪財經(jīng)頻道中國證券報等 Bloomberg 第一講 投資概述 1.什么是投資 2.投資的影響因素 3.金融工具與金融市場 4.投資決策 1.什么是投資為了獲取未來的貨幣收入而放棄當前的貨幣使用權的行為。（犧牲或放棄現(xiàn)在可用于消費的價值，以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟活動。）廣義：規(guī)劃現(xiàn)金流的行為。將不同時期的現(xiàn)金流按照個體的偏好和對未來的預期進行安排以滿足自身需求的行為。 思考：下列投資的特征實物投資( 生產(chǎn)性投資和儲蓄性投資) 購買標的為實物資產(chǎn)金融投資 金融資產(chǎn)包括：貨幣資產(chǎn)：包括手持現(xiàn)金和在銀行的存款 。債權資產(chǎn)：包括政府債券、企業(yè)債券等股權資產(chǎn)：股票、基金等其他: 衍生工具實物資產(chǎn) 實物資產(chǎn)就是以住宅、大宗耐用消費品、工廠、設備等物理形式存在的資產(chǎn) 實物資產(chǎn)與金融資產(chǎn)的比較實物資產(chǎn)在高通貨膨脹環(huán)境下，實物資產(chǎn)是保值的較好的手段。在通貨緊縮下，實物資產(chǎn)較差保持成本較高流動性低金融資產(chǎn)在高通貨膨脹環(huán)境下，金融資產(chǎn)的保值的較差。在通貨緊縮下，金融資產(chǎn)保值較好。保持成本相對較低流動性相對較高 2. 投資的影響因素投資主體的約束(偏好，收入和財富) 投資客體的約束(投資對象的特征，收益與風險) 投資環(huán)境的約束( 法律，稅收，金融市場狀況) 影響因素財富與收入 時間偏好和風險態(tài)度 投資對象的特征(風險，收益，時間等) 市場制度和經(jīng)濟環(huán)境 “每一個投資人都要結(jié)合自己的市場理解程度、風險承受能力和所擁有資源這三者來找到自己的投資個性” 風險與收益收益:投資期末所獲得的貨幣與期初投入的成本之間的差異。 注意區(qū)分 *realized VS expected 風險:對未來收益的不確定性 風險-收益的權衡(風險態(tài)度) 風險態(tài)度風險偏好 風險中立 風險厭惡 風險厭惡者的效用函數(shù)風險偏好和承受能力小測試 l. 你去買正在上映的某知名電影的電影票，你要買8點30分的票，小姐卻告訴你票已經(jīng)售完，只剩午夜場。她還告訴你，8點45分在小廳有一部新電影上映，不過你沒有聽過那部新電影的名字，你會： A. 購買新電影的票 B．買午夜場的票 2．你去專賣店買衣服，看中一款上衣，但你喜歡的顏色缺貨。導購告訴你，在其他連鎖店肯定有，不過現(xiàn)在是打折季節(jié)，不能為你特別保留。你會： A．馬上趕到另一家連鎖店 B．買下手中的 3. 你選購電腦或其他比較貴重電器，選好品牌后，店員告訴你，如果你買銷售展示用的電腦可以打8折，全新的電腦是沒有折扣的，你會： A．選擇打8折 B. 選擇全新的 4. 你失業(yè)1年后終于獲得兩個工作機會。其中一個工作薪水比你以前的高許多，但必須承受非常大的壓力，而且工作要求很高；另外一個工作的薪水一般，工作卻相當輕松愉快，你會： A．選擇高薪、壓力大的工作 B．選擇低薪、壓力小的工作 5、你即將有14個小時的飛行旅行，而包里只放得下一本書。你想從兩本書中做選擇，其中一本書是你最喜歡的作者的書，但他最近出版的書卻令你相當失望。另有一本暢銷書，可除暢銷之外你對它一無所知。你會： A 選擇暢銷書 B．選擇你喜歡的作者的新書每道題選A給分選B不給分。問題1—1分；問題2—1分；問題3—5分；問題4—10分；問題5—l分。最低分0分，最高分18分。 11分一18分為投機型；5分一10分為投資型；0分一4 分為儲蓄型。 儲蓄型投資指導：存住每一分錢，避開所有風險是你的首要目標。如果你將在近期內(nèi)動用手中的現(xiàn)金，就必須做一個儲蓄型的人。你的投資領域只限于貨幣市場基金、偏債型基金人民幣理財產(chǎn)品、國債、儲蓄或保險分紅型等。 投資型投資指導：你愿意承擔相當風險，以獲取比儲蓄更高的利潤。一般而言，投資時間越長，越有機會獲得較高的利潤。你應該以中度風險的金融商品為主，如股票積極成長型基金或成長型的股票型基金和平衡型基金等。投機型投資指導：你愿意冒較大的風險，以求短期內(nèi)獲得預期的巨額利潤。你應當盡快熟悉股票、期貨等高風險的商品，積極參與進去。 3 投資工具與市場 金融市場是資金盈余者與資金短缺者、儲蓄與投資的聯(lián)系機制 金融工具與證券 3.1 金融市場 儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化機制： A 直接金融：S－（金融市場）—I 間接金融：S –金融中介機構(gòu)－I (非正規(guī)金融：零星、小額的，無正式金融機構(gòu)參與的金融) B. 財政轉(zhuǎn)化機制 證券市場發(fā)行與上市制度 參與者與監(jiān)管者 市場的信息效率:有效市場金融轉(zhuǎn)化機制 直接市場 貨幣市場 資本市場 儲蓄 原始債權 原始債權 儲蓄 資金盈余者 資金短缺者 家庭 企業(yè) 政府 政府 企業(yè) 家庭 金融中介 儲蓄 次級債權 商業(yè)銀行 原始債權 儲蓄 人壽保險公司 儲貸協(xié)會中介市場 互助銀行 基金 誰在市場上投資小投資者(散戶)二級市場投資 金融中介:銀行，證券，保險，信托，基金公司等的投資(自有資金或理財); 實體部門: 企業(yè)和公司 誰來監(jiān)管市場結(jié)構(gòu):債券市場國泰君安證券公司組織結(jié)構(gòu)圖博時基金組織結(jié)構(gòu)圖渤海銀行組織結(jié)構(gòu)圖 3.2 金融工具與證券金融工具：載明債權債務關系的合約，一般規(guī)定金融交易的金額、條件和期限權益性金融工具和債務性金融工具原生/基礎金融工具與衍生金融工具金融工具的特性：期限性、流動性、收益性、風險性 證券廣義:所有權或債權憑證等的通稱，是用來證明證券持有人有權取得相應權益的憑證。包括無價證券和有價證券. 無價證券包括證據(jù)證券和憑證證券兩種。其中證據(jù)證券是指能夠證明某項事實的文件，例如信用證、書面證明，或者倉庫提單等。憑證證券指的是能夠認定證券持有人是某種私權的合法權利人，并證明其履行義務的有效文件，如借據(jù)。 狹義上的證券主要是指有價證券。有價證券就是一種有一定的票面金額，能夠證明其持有人有權按期獲取一定收入，并能夠在市場上自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權證書。金融工具的特性期限性：多數(shù)金融工具規(guī)定債務人在特定期限內(nèi)必須還清特定的債務。股票可以視為無限長的歸還期限。流動性：將金融工具變現(xiàn)的難易和快慢的程度以及轉(zhuǎn)換價格損失的程度。取決于發(fā)行人信譽、期限長短、二級市場狀況。收益性 金融工具能夠給持有人帶來收益，包括利息收益和資本收益。 收益率：取得收益與本金的比率風險性：金融工具的持有人在經(jīng)濟上遭受損失的可能性 信用風險和市場風險 思考排序：支票帳戶存款 房屋 通貨 家電 儲蓄存款 普通股 證券的分類滬深300指數(shù)期貨 4. 證券投資過程 投資者如何決定投資，怎樣投資？何時投資？ 1. 確定投資目標（根據(jù)投資的財富數(shù)量、期限和風險偏好） 2. 確定投資政策: 市場有效嗎？ yes—組合投資和被動投資（購買指數(shù)） no—積極投資策略 尋找市場中的機會 3. 進行證券分析：核心是確定市場中潛在的盈利機會投資什么證券能夠獲得適度風險下的理想收益？市場中是否存在未被大家所認識到的盈利機會？市場價格偏離內(nèi)在價格兩類方法：基本分析和技術分析構(gòu)建投資組合： 如何利用現(xiàn)有的品種達到滿意的風險－收益組合？資本配置：無風險資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的權重配置；資產(chǎn)配置：不同的風險資產(chǎn)權重的配置 6. 投資組合修正和業(yè)績評估關于投資這一行報酬高嗎? 投行、分析師、經(jīng)紀人 21世紀經(jīng)濟報道：富貴也參差 http://epaper.21cbh.com/html/2011-01/21/content_139995.htm 辛苦嗎？ 在會計師事務所的成長日記:http://bbs.yingjiesheng.com/thread-10341-1-1.html 需要哪些技能？ CPA， CFA，證券從業(yè)人員資格證書， (投行) 保薦人資格證書 博時基金招聘 第二講 現(xiàn)金流計算 1.金融計算基礎利率 單利與復利 名義利率與實際利率 名義利率與有效利率 現(xiàn)金流的基本計算 現(xiàn)值與終值 年金:永續(xù)年金與普通年金/ 應用財富人生:規(guī)劃你的未來 1．消費信用卡分期付款 購買筆記本電腦分期付款：利率年（6%），12期，總價為12000元，每期應還款多少？ 2．零存整取 每期存入200元，存期5年，到期獲取多少？ 3 ．住房信貸（1）計劃3年后買房，總價50萬，首付2成，如果三年期的存款利率為6％，則現(xiàn)在應該存入多少？ （2）如果采用零存整取，每月初應該存入多少？（3）如果貸款利率為6％，期限30年，則月供多少？設為月底還款 4. 保險單 假定現(xiàn)在30歲，保險公司推銷一種產(chǎn)品，現(xiàn)在每年存入一定金額（30年交費期），60歲退休后至80歲可享受每月領取1000元，假定利率為6%，保險公司要求你現(xiàn)在每月交納150，你認為合算嗎？ 運用excel軟件計算2ry紅軟基地

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